耀群聯合會計師事務所
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個人資產傳承規劃
Wealth Succession Planning
個人資產傳承規劃
個人資產傳承規劃,是透過法律、稅務與財務工具的整合安排, 將個人一生累積的資產依照自身意願與家庭需求,有效且穩健地移轉給下一代, 同時降低稅務負擔並確保家族資產長期穩定發展。
① 資產盤點與結構分析
盤點不動產、股權、現金、保險及金融資產, 分析資產結構與未來傳承風險,建立完整的資產配置基礎。
② 稅務規劃與節稅安排
事前評估可能產生的遺產稅與贈與稅負, 透過適當規劃降低稅務成本並避免資金流動性不足。
③ 法律工具整合運用
結合遺囑、贈與、信託、保險與公司架構等工具, 建立完善的資產傳承制度與法律保障。
④ 家族治理與接班安排
考量家族成員結構與企業接班問題, 避免未來繼承爭議並確保家族資產長期穩定發展。